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향후 10년을 위한 새로운 주식 포트폴리오 전략

Tue, 04 Nov 2025 12:03:00 +0900

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주식 포트폴리오

최근 들어서 주식 포트폴리오에 대해서 많은 생각이 들었다.

SCHD 성과가 저조
배당 = 자가배당
포모

관련 글과 논문도 찾아보고, 미국의 퇴직연금 관련 내용도 찾아보면서 아래와 같이 2개의 포트폴리오를 확정했다. 은퇴하기 전까지는 이 포트폴리오를 계속 유지하게 될 것 같다. (찾아본 시간이 아까워서 바꾸기도 싫을 듯)

보유종목 보수 점검 (장기투자는 비용이 중요)

Thu, 22 Aug 2024 11:34:27 +0900

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현 보유종목 보수

![[../images/stocks_240822_보유종목_보수_점검_1.webp|보유종목 보수 점검]]

현재 보유 중인 주요 종목들의 **총보수(Expense Ratio)**를 오랜만에 점검해 봤다. 왜냐면 장기투자는 결국 이 보수 같은 작은 비용 싸움이고, 낮은 보수가 복리 효과를 극대화하는 최고의 방법이니까.

물론 처음부터 보수가 가장 낮은 ETF를 고른 것은 아니고, 원하는 종목을 먼저 선택한 뒤 해당 지수를 추종하는 ETF들의 보수를 비교하는 방식으로 포트폴리오를 구성해왔다.

우선 KODEX S&P500 펀드는 퇴직연금 계좌에서 투자하고 있는 종목인데, 일반 펀드라서 선택의 여지가 없다. 미국 S&P500에 투자하려면 저 상품밖에 없다. 하아… 더 낮은 보수의 상품이 추가되거나 퇴직연금 계좌에서 직접 ETF 거래가 가능해지길 기다려보는 수밖에.

주식 투자 기준 (2022년)

Wed, 16 Feb 2022 14:45:53 +0900

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![[../images/stocks_220216_주식_투자_기준_22년_1.webp|600]]

4개 계좌 유지

미국주식 계좌 : 배당 ETF, 배당주 위주
ISA : 리츠
IRP : TDF, 미국 S&P 500
퇴직연금(DC형) : TDF, 예금

미국주식

월배당/고배당 ETF 목표 갯수까지 빠르게 채우고, 배당금으로 리츠 개별종목을 산다
10개 종목을 넘지 않도록 조정하고
비중을 맞추면 다시 고배당 ETF 목표 갯수를 상향하자

22년 목표 : 배당금 600만원 (월 50)

국내주식

ISA 계좌에서 리츠 종목 위주로 꾸준하게 매수하자 / 배당금은 재투자한다
IRP 계좌에서는 안전자산 30% 할당해야 하는 TDF2040으로 진행하고, 나머지는 성장위주의 국내 상장된 미국 S&P 500 지수 추종 ETF를 모으자 / 배당금은 재투자한다
퇴직연금 계좌에서는 TDF2040과 예금 비율을 적절하게 유지하자

KB증권 IRP 안전자산 30% 선택

Tue, 08 Feb 2022 07:37:00 +0900

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IRP 안전자산 선택

![[../images/stocks_220208_KB증권_IRP_안전자산_선택_1.webp|600]]]]

KB증권에서 IRP 안전자산 30%를 “KB온국민TDF2045증권투자신탁”(이하KB TDF 2045)으로 매수를 했다. 그 후, 다시 재매수하려고 하니 KB TDF 2045는 안전자산이 아니라 위험자산으로 잡혀있는 것을 확인했다.
구글에서 검색해보니 KB증권은 TDF 안전자산으로 설정할 수 없다는 글도 있는데, KB증권으로 옮겨오기 전, 미래에셋에서도 TDF 안전자산으로 잘 설정했었기 때문에, 안전자산과 위험자산을 나눠주는 기준이 있나 홈페이지도 뒤져보고 했지만 찾을 수 없었다.
결국, IRP 개인납입금 상품운용비율 변경에서 확인 할 수 있었다.