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나만의 배당주 레버리지 투자 방법

Wed, 27 Nov 2024 23:58:53 +0900

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마이너스 통장 개설

얼마 전에 은행에 방문해서 마이너스 통장을 만들었다. 요즘 은행가서 마이너스 통장을 만든다고??? 그게 참 말하기 좀 그런 이유가 있다.
침대에 누워서 잘 때쯤, 스마트폰에 쌓여 있는 알림을 점검하다보면, 여러가지 알람들이 떠 있는데, 그 중에서 토스앱에서 대출금 확인하는 이벤트가 자주 뜬다.
침대에서 뭐 눌러본다. 그러면 대출금 확인하고 10원을 준다. 이 짓을 몇번 했다.
그러다가 정작 마이너스 통장을 개설하려고 토스, 카카오뱅크, 케이뱅크에 한도 조회를 해보니, 300만원??? 아니면 대출 대상이 아니라고 뜬다.
아니 빚도 없고, 신용등급도 만점인데 왜 대출이 안돼 하고 월급이체하는 은행으로 갔다. 이유는 너무 잦은 대출 확인으로 인해 온라인(스마트폰) 대출 블랙리스트에 걸렸다고 한다. 하하하.
그래서 재직증명서랑 원천징수영수증 등 이것저것 서류를 준비하고 제출해서 마이너스를 땡겼다.
오프라인으로 신청하니, 이것저것 조건을 보더니, 은행 창구 직원분이 최대치로 꾸역꾸역 넣어 주셨다.

SOL 미국배당미국채권혼합50 ETF

Tue, 24 Sep 2024 14:13:19 +0900

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SOL 미국배당미국채권혼합50

상품설명은 아래 링크에서 확인이 가능

[[https://www.soletf.co.kr/ko/fund/etf/211068|https://www.soletf.co.kr/ko/fund/etf/211068]]

SCHD 50%, KRX미국채 50%
월배당, 매월 15일 기준일
총보수 0.15%

뭐… 상품설명 페이지가 매우 간단하네
IRP 계좌에서 100% 투자 가능.
SCHD 70% 투자하고, 나머지 30%에 SOL 미국배당미국채권혼합50 넣으면, SCHD 85% 투자하는 것과 같다.
IRP 계좌 포트폴리오를 점차 변경해봐야겠다.

목표는

SOL SCHD 60%
RISE 나스닥100데일리고정커버드콜 10%
SOL 미국배당미국채권혼합50 30%

SCHD : 나스닥100 : 채권 = 75% : 10% : 15% 로…

SCHD 90% 기초자산 커버드콜 상품 - RISE 미국배당

Tue, 24 Sep 2024 08:14:44 +0900

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RISE 미국배당100데일리고정커버드콜

9월 24일에 KB자산에서 새로운 커버드콜 ETF를 내놨다. 우선 상품 설명은 아래 링크에서 확인

[[https://www.riseetf.co.kr/prod/finderDetail/44H2|https://www.riseetf.co.kr/prod/finderDetail/44H2]]

상품 요약

SCHD 와 유사한 미국 배당주 100개를 90% 비중으로 담는다
나머지 10%는 S&P500 기반 콜옵션 매도를 데일리로 하는데,
그 비중을 10%로 제한한다.
기초자산의 상승을 가져갈 수 있고, 콜옵션 매도와 기초자산의 배당금으로 높은 분배금을 취할 수 있다. (상방이 열려있는 혼합 커버드콜 ETF다…)
콜옵션 매도를 10%로 고정하기 떄문에 분배금이 일정치 않을 수 있으나, KB자산운용 시뮬레이션 상으로는 연 12% 분배금이 가능할 것으로 예상

좀 더 자세히 알아보자

![[../images/stocks_240924_SCHD_90_기초자산_커버드콜_상품_RISE_미국배당100_1.webp|600]]

보유종목 보수 점검 (장기투자는 비용이 중요)

Thu, 22 Aug 2024 11:34:27 +0900

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현 보유종목 보수

![[../images/stocks_240822_보유종목_보수_점검_1.webp|보유종목 보수 점검]]

현재 보유 중인 주요 종목들의 **총보수(Expense Ratio)**를 오랜만에 점검해 봤다. 왜냐면 장기투자는 결국 이 보수 같은 작은 비용 싸움이고, 낮은 보수가 복리 효과를 극대화하는 최고의 방법이니까.

물론 처음부터 보수가 가장 낮은 ETF를 고른 것은 아니고, 원하는 종목을 먼저 선택한 뒤 해당 지수를 추종하는 ETF들의 보수를 비교하는 방식으로 포트폴리오를 구성해왔다.

우선 KODEX S&P500 펀드는 퇴직연금 계좌에서 투자하고 있는 종목인데, 일반 펀드라서 선택의 여지가 없다. 미국 S&P500에 투자하려면 저 상품밖에 없다. 하아… 더 낮은 보수의 상품이 추가되거나 퇴직연금 계좌에서 직접 ETF 거래가 가능해지길 기다려보는 수밖에.

배당 및 분배금 기록 (24년 8월)

Fri, 02 Aug 2024 15:38:15 +0900

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8월 배당(분배금)

![[../images/dividends_240802_배당_및_분배금_기록_24년_8월_1.webp|image-1]]

8월 배당(분배)금은 25만 7천원이다.
SPY(ACE)와 QQQ(ACE)에서 분기 분배금이 입금되어 25만원을 넘어선 것이지, 월배당 ETF에서 받은 분배금만 따진다면 약 20만원 정도
매월 1~2만원씩 월배당 ETF에서 받는 분배금이 증가하고 있다. 개인적으로는 분배금이 적절하게 늘어나고 있다고 본다.
물론 커버드콜이 포함된 고배당 위주로 짠다면 지금 받는 것보다 훨씬 많이 받을 수 있겠지만, 주가 상승을 포기하고 하락장에 하락빔을 다 맞을 수 있으니깐 그런 포트폴리오는 별로고

다만, SCHD + SHCD7% 와 같은 구성이 좀 구미가 당기긴 한다. 둘의 비중은 80:20 정도???
분배금을 좀 더 늘리고, 주가 상승은 적절 수치까지만 올라준다면 뭐 만족한다.
배당주 포트폴리오가 QQQ처럼 상승할 순 없으니깐…
조만간 계좌 하나 잡아서 본주와 커버드콜주를 합친 구성으로 포트폴리오를 짜봐야겠다. 아 그전에 백테스팅도 한번 해보고 (그리 의미가 있진 않겠지만)

SCHD 24년 2분기 배당금

Fri, 28 Jun 2024 14:11:42 +0900

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SCHD 배당금 발표

SCHD 배당금이 발표되었다. 주당 0.8241 달러. 역대급이다.
작년 동기와 비교했을 때, 23.98% 상승한 기록이다. 이렇게 많이 준 적이 없었던 것 같은데…

![[../images/stocks_240628_SCHD_24년_2분기_배당금_1.webp|600]]

뭣 때문이 이렇게 많이 주지?? Top10 종목이 뭔지 봤더니,
암젠, 애브비, 시스코시스템, 홈디포, 쉐브론, 블랙록, 록히드마틴이 4%이상 포트를 차지하고 있다.
암젠은 2022년에 인수한 호라이즌 기업이 매출에 크게 기여했다고… (이건가???)
애브비는 잘 모르겠고,
시스코는 어닝쇼크였다고 들어서 얘는 아닌 것 같고…

![[../images/stocks_240628_SCHD_24년_2분기_배당금_2.webp|600]]

배당 및 분배금 기록 (24년 5월)

Sun, 05 May 2024 01:57:40 +0900

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24년 5월 배당금

![[../images/dividends_240505_배당_및_분배금_기록_24년_5월_1.webp|image-6]]

24년 5월 배당금은 246,309원이다.

5월 배당은 총 6개 종목에서 입금됐다. (5개 월배당 ETF와 1개의 분기배당 ETF)

SOL SCHD
SOL TLT
TLT
ACE SCHD
TIGER SCHD+7%
ACE QQQ

타미당+7% 에서 11만원의 배당금이 들어왔는데, 이 주식은 5월 초에 모두 정리했다. 그리고 그 돈으로 S&P500으로 갈아탔기 때문에, 앞으로는 타미당+7%의 달달한 배당금은 없이, 월 10만원대의 배당금이 들어올 것으로 본다.
작년 7월까지만 해도, 월배당금이 2.7만원이었는데, 꾸준하게 월적립 매수하고, 분배금 재투자했더니
5.7만원으로, 다시 6만원, 8만원, 그리고 13만원까지 성장해서 좀 흠 좋네.. 끝.

커버드콜 ETF 뉴스가 많아서... 불안하네

Wed, 01 May 2024 06:00:10 +0900

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커버드콜 ETF

커버드콜이란? 챗GPT에게 물어봤다.

커버드콜(covered call)은 옵션 거래 전략 중 하나로, 보유하고 있는 주식에 대해 해당 주식의 매도 옵션(콜 옵션)을 판매하는 전략입니다. 이 전략의 주된 목적은 주식을 보유하면서 추가 수익을 얻는 것입니다. 여기서 간단하게 설명드리겠습니다:

주식 보유: 투자자가 이미 보유하고 있는 주식이 있어야 합니다. 이 주식은 커버드콜 전략을 사용할 때 옵션의 기초 자산으로 사용됩니다.

콜 옵션 판매: 투자자는 보유 중인 주식에 대해 콜 옵션을 판매합니다. 이 콜 옵션은 다른 투자자에게 일정 가격(행사가격)에 주식을 매도할 권리를 주는 계약입니다.

옵션 프리미엄 수입: 콜 옵션을 판매함으로써 투자자는 옵션 프리미엄이라는 형태의 수입을 얻습니다. 이 프리미엄은 옵션을 판매할 때 바로 받게 되는 금액입니다.

행사 가능성과 결과: 만약 주식의 시장 가격이 콜 옵션의 행사가격 이상으로 상승한다면, 옵션 구매자는 옵션을 행사할 가능성이 높습니다. 이 경우, 투자자는 행사가격에 주식을 매도해야 하며, 주식 가격 상승분 이상의 추가 이득을 얻지 못할 수 있습니다. 그러나, 주식 가격이 행사가격 이하로 머무른다면, 옵션은 행사되지 않고 만료되며, 투자자는 옵션 프리미엄을 순수익으로 얻고 주식도 계속 보유하게 됩니다.

커버드콜 전략은 비교적 보수적인 옵션 전략으로 평가받습니다. 주가 상승의 일부 기회를 포기하는 대신, 옵션 프리미엄을 통해 수익을 보장받고, 주식 시장의 하락 위험을 일부 완화할 수 있기 때문입니다.

연금자산 종목 비중 (24년 4월)

Sun, 28 Apr 2024 12:21:13 +0900

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연금자산 종목 비중

24년 4월 현재 기준 연금자산에서 어떤 종목을 가지고 있는지 기록한다.
분기마다 기록하면서 어떻게 변화해 나가는지 본다면, 그것도 재미를 줄 수 있을 것 같다.

![[../images/stocks_240428_연금자산_종목_비중_24년_4월_1.webp|600]]

예금은 전체 자산에서 30%를 넘지 않도록 조절 중이다.
나머지는 전부 주식이다.
그것도 배당ETF 위주이고, 최근 작년에 FOMO를 심하게 당한 것을 교휸삼아 성장주 ETF도 점차 늘리고 있는 상황이다.

KOFR는 금리형 ETF인데, 주식을 적립식으로 구매하고 있으므로, 잠깐 저장하는 용도의 파킹 자산이다.
신한알파리츠, SK리츠 저 두개를 빨리 털어야 하는데 손실이 커서 언제쯤 털 수 있을 지 모르겠다.
TLT도 너무 섣부른 판단이었던 것 같다. 이건 그나마 매달 배당금이 나오고 있으니, 계속 추매 중

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스(타미당+7%) ETF

Thu, 18 Apr 2024 10:57:05 +0900

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TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF 정보

![[../images/stocks_240418_TIGER_미국배당7프리미엄다우존스타미당7_ETF_1.webp]]

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF에 대해서 알아보자. 보통은 줄여서 타미당+7%, 또는 SCHD(TIGER+7%)로 부르더라.
기초지수는 Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수를 따른다. SPG Global에서 내놓은 기초지수다. 진짠지 아닌지 해당 사이트를 찾아보자.

[[https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/multi-asset/dow-jones-us-dividend-100-7-premium-covered-call-index/#overview|https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/multi-asset/dow-jones-us-dividend-100-7-premium-covered-call-index/#overview]]

![[../images/stocks_240418_TIGER_미국배당7프리미엄다우존스타미당7_ETF_2.webp]]

“다우존스 미국 배당 100 7% 프리미엄 커버드콜 지수는 다우존스 미국 배당 100 지수 매수 포지션과 표준 상장 S&P 500 월간 콜 옵션 매도 포지션의 성과를 측정하도록 설계되어 옵션 프리미엄에서 연간 7%의 수익률을 목표로 합니다.” 라고 설명되어 있다.

QYLD에 지속적으로 재투자하는 이유

Tue, 27 Sep 2022 12:55:16 +0900

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![[../images/stocks_220927_QYLD_에_지속적으로_재투자하는_이유_1.webp|600]]

Seeking Alpha 에서 QYLD 관련 흥미로운 글이 있어서 요약해봅니다.

[[https://seekingalpha.com/article/4542969-qyld-why-i-continue-to-remain-bullish-on-this-16-percent-yielding-etf?mailingid=29181624&messageid=dividend_ideas&serial=29181624.191914&source=email_dividend_ideas&utm_campaign=Dividend+Ideas+Launch+2022-09-27&utm_content=dividend_ideas_control&utm_medium=email&utm_source=seeking_alpha&utm_term=Dividend+%26+Income+Smart+List|QYLD: Why I Continue To Remain Bullish On This 16% Yielding ETF]]

QYLD는 소득을 얻기 위한 투자

2022년 9월 26일 현재, 나스닥이 YTD -31% 하락했고, S&P 500 또한 YTD -23% 하락했다.
이런 약세장에서 QYLD 도 역시 하락했지만, 3~6개월 보는 종목이 아니기 때문에 다년간 투자를 지속할 계획이다.

국내주식 포트폴리오 점검 (22년 2월)

Tue, 15 Feb 2022 14:41:15 +0900

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신한알파리츠 (ISA)

배당율 4.4% / 반기 배당
ISA 계좌에서 매달 추매 예정이다.
배당성장률이 지속적으로 오르고 있기에 별일없으면 은퇴할 때까지 들고 있지 않을까 싶다.

ESR켄달스퀘어리츠 (ISA)

배당율 5.38% / 반기배당
1월말부터 매입하기 시작했다. 쿠팡리츠라고도 불리는 물류센터 리츠
온라인 쇼핑이 지속적으로 확대되어 가고 있어서, 계속 추이를 지켜보면서 확대해 나갈 예정이다.

KBSTAR 미국S&P500 (IRP)

배당율 1.8%(미정) / 분기 배당
적립식으로 미국S&P500 지수 추종하는 ETF 가 필요하여 IRP 계좌에서 적립을 시작했다.
은퇴할 때까지 들고갈 예정이다.